Du kjøper en vare til 9000 hos elkjøp, samme hos power osv. Deretter returnerer du til butikken innen åpent kjøp garantien på 30-50 dager uåpnet. Spør dem hvorfor du returnerer så sier du at du fikk samme produktet i gave av kona/jobb osv. Butikkene gir ikke pengene tilbake kontant dersom beløpet er over 2000. Du blir da bedt om å sette inn kortet ditt og får pengene hvitvaska inn på konto. Banken har heller ingen alarm på dette da overførsler komme direkte fra butikken via bankaxept og ikke vanlig bank overførsel.

Ikke gjør det samme hos samme butikk flere ganger med samme kort, da kan varsel lamper gå. Men 70.000 er null stress, spre det gjerne over tid. Finnes også andre metoder som jeg kan dele per pm.


EDIT: Dersom du gjør kontant kjøp over 9000 risikerer du at butikken melder det videre, men ikke så lenge du holder denne grensen.

Over 9000 så risikerer du dette: https://www.vg.no/nyheter/innenriks/...d-politirazzia

Takk for gode råd!

Hva hjelper det at dem er kjent med metoden når prossesen som er brukt gjør det umulig for dem og fange opp? Tilbake overførseler skjer via bankaxept og dem har ingen kontrollerer på dette da det vil være nærmest umulig og bortkasta tid og kontrollere disse. Da nesten alle er legitime og ingen vet om transaksjonene skylder kontant refundering eller en betaling gjort med annet bank kort ELLER reklamasjon for den slags skyld . Butikkene rapporterer heller ikke kontant kjøp under 9000 med mindre du er dum nok til å bruke eget navn og gå flere ganger i samme butikk. Angående navn så krever ingen at du oppgir dette .

Igjen, så er dette beløper over 9000. Ingen butikker rapporterer kontant handel mindre en dette da vi fortsatt lever i et samfunn hvor mange bruker kontanter lovlig.

Hvilket digitale spor ? Om dem i hele tatt skulle bruke lang tid og ressurser på og sjekke opp så er jeg veldig nysgjerrig hvordan dem skal bevise personen som kjøpte varen er den samme som tok returen om personen ikke oppga navn og betalte kontant og kamera slettes etter 14 dager mens åpent kjøp er over 1 mnd ? I tillegg så må dem også bevise kontantene stammer fra kriminalitet . Det skjer ikke med beløper som OP nevner .

Dersom du gjør alt riktig er bankaxept nummer det eneste du etterlater deg . Det er ikke i nærheten av nok til og skape uønsket oppmerksomhet på 70k

Og ja det er idiotisk at butikkene ikke krever legitimasjon ved returer , det kommer nok senere . Men per dags dato krever ingen av de overnevnte dette .

Så teit, du sitter ikke på informasjon som du ikke kan diskutere offentlig

Jeg snakket med ei som jobber i sparebanken sør i går. Det er feil det du sier.
Jeg siterer "det ville vært ganske idiotisk å kun se på rene kontantinnskudd hos privatpersoner", enkelte pengeoverføringstjenester benytter også bankaxept så du ville mistet oversikt over en god del transaksjoner.

Du kan få et hint: Gå og se på hvordan vipps sender penger mellom folk.

Når du gjør kontantinnskudd i butikk så gjøres dette også via bankaxept (ikke vare retur, men bank i butikk). Det ville vært ganske dumt å tillate innskudd opp til 20k som går utenfor bankens interne kontrollsystem.
Og ikke bare er det dumt, det gir ingen mening å ekskludere en innskuddsmetode fra kontrollsystemer.

I beste fall så blir du bare skjønnslignet.

Skjønnsfastsetting heter det nå faktisk.

§ 12-2.Skjønnsfastsetting
(1) Skattemyndighetene kan fastsette det faktiske grunnlaget for skattefastsettingen ved skjønn når det ikke foreligger noen fastsetting etter kapittel 9 eller leverte meldinger ikke gir et forsvarlig grunnlag å bygge fastsettingen på.
(2) Skjønnet skal settes til det som framstår som riktig ut fra opplysningene i saken.