En eg kjenner ble oppringt mens han satt i bil i rushtraffikken, og spurt om fra SPV hva siste overføring på 35K gjaldt. Han sa som sant var at det var gevinst i poker hvorpå SPV svarte ok. Og de har ikke talt sammen siden om den saken =)

(Har også hørt fra en annen kamerat at Nordea har kastet han ut pga store beløp fra privat-poker og internasjonale bookmakere, så han måtte finne seg ny bank.) Virker som om bankene har svært forskjellig praksiser.

Hva skjer om kontoen blir stengt? Har 43 kr der n�

Isåfall hva kan straffen vere for dette? Om jeg svarer feil altså

Kundeforholdet blir sagt opp og de ber deg om kontonummer til annen konto de kan overføre pengene dine til. Pengene mister du ikke, altså.

Det beste er å være så ærlig som mulig. Den beste løgnen er tross alt den banken mistenker, den som vil få banken til å tro deg og slappe mer av, og som er nærmest sannheten.

Er dette kjøp og salg av krypto så si at pengene har gått til kjøp av krypto. Og si at du har mottatt pengene som resultat av at du har solgt krypto. Har du kanskje krypto som du kan vise banken at du har? Isåfall så går dette kanskje bra.

Men ikke si at du brukt på krypto på noe ulovlig eller noe som er i gråsonen. Og visst de spør deg om hvorfor du bruker kontanter og ikke elektroniske overføringer så kan du jo si noe slikt som at du får bedre priser når du kjøper og selger med kontanter-

Altså vær mest mulig ærlig.

Jeg har mistet kontoen min hos over 10 banker fordi jeg gjorde mange overføringer med kjøp og salg av krypto. Eneste banken det har gått bra med, som virker å ikke ha noe imot dette er Voss Veksel- og Landbruksbank.

Sbanken var også OK frem til de ble kjøpt opp av DNB. Sbanken er sammen med DNB blant de verste nå.

Prøv å skaff så mye legitim dokumentasjon du kan, som kan vise at du ikke har gjort noe ulovlig. Du har ikke gjort noe ulovlig visst du virkelig har kun kjøpt og solgt krypto og ikke brukt det på noe ulovlig, som illegale rusmidler.

Det må dessverre ikke være ulovlig for at kundeforholdet skal bli sagt opp, men blir det vanligvis ikke visst du kan dokumentere at det er legit. Videre anbefaler jeg at du går over til kun elektronisk. Eller isåfall å kun kjøpe og selge for maks 5000 i måneden.

Ikke si noe slikt tull som at du får det fra konfirmasjon. En konfirmasjon gir èn overføring, ikke flere frem og tilbake.
Visst du kommer med slike idiotiske forklaringer så mister du kundeforholdet veldig raskt. I tillegg så sender de nok også bekymringsmelding til finanstilsynet.

Jeg kan anbefale Sparebanken Sør selv om de også er veldig strenge. De tillater kun kjøp og salg av krypto via norske børser.
Men å bruke de burde uansett gå bra visst du ikke kjøper for mer enn 5000 per måned og ikke selger for mer enn 5000 per måned.

Ellers så finner du også mange banker på wikipedia. Google "norske banker". Og "norsker banker for krypto" så finner du nok også hvilke som er de beste mtp. Krypto. Gå heller over til å kun bruke Revolut. Men de også sier opp kundeforholdet visst du kjøper og selger mye. Og de tar ikke kontanter. Transferwise kan du også teste ut, det er i praksis samme løsning som Revolut.

Det der kommer bare til å sørge for at du blir kastet ut av banken.
Det får nok ikke verre konsekvenser enn det.

Spesielt dette her må du ikke skrive:

Hva er årsaken til at du har overført kr 131 000 til andre?
Dette er pga tilbakebetaling av privatlån og betalinger for crypto

Ikke skriv at det er betalinger for crypto. Da innrømmer du at du har fått andre til å kjøpe krypto for deg, noe som er ulovlig.

Hva er opprinnelsen til midlene som du satt inn?

Oprinnelsen til midlene er konfirmasjonspenger, privatlån og småjobber fra venner og familie.
Gjerne også skriv at mye av pengene stammer fra kryptovaluta, penger der du har gått i pluss når verdiene har økt.

Hva er årsaken til uttakene?

Årsaken til uttakene er fordi jeg liker å ha kontanter liggende som sikkerhet.
Ikke skriv dette, det lukter løgn hele veien fra Bergen til Oslo og videre hjem til døra di.

Gjerne også skriv "jeg får bedre priser når jeg kjøper og selger med kontanter istedenfor vanlige overføringer.
Dette er faktisk også sant. Iallefall på localmonero.co/agoradesk.com.

Når du mottar penger fra andre og sender til andre så er det spesielt viktig at du ikke mottar penger fra kontoer som noen har hacket og at du ikke sender penger til hackede kontoer. Det skjedde meg at jeg gjorde dette (visste det ikke). Så da sbanken kontaktet meg med denne infoen så ble dette siste gang jeg fikk brukte sbanken til krypto. Jeg har fortsatt konto hos de, men bruker ikke denne til noe. Har den bare som backup visst banken jeg bruker nå skulle finne på å si opp kundeforholdet mitt fordi jeg 1 gang i måneden bruker rundt 3000,- på illegale rusmidler/medisiner.

Jeg har kjøpt krypto til meg selv i flere år nå, og visst jeg går i pluss så skriver jeg dette på skattekortet i Mars/April.

Min erfaring er at mest mulig transparens er det beste. Men jeg anbefaler ikke full transparens visst man har gjort noe som banken ikke liker, uavhengig av om det er lovlig eller ikke.
Nå var det heller ikke slik at jeg anbefalte 100% ærlighet, men heller 80-90% ærlighet.

Er det jeg du mener bør snakke med advokat.

Ja, visst banken vet om det og ikke gjør noe med det så er banken en som tilrettelegger for forbrytelser.

Det er litt annerledes med kontanter som tas ut, da er det ikke vanlig at de spør hva du bruker kontanter til. Men krypto derimot brukes som oftest til noe ulovlig. Eller ulovlige ting er det mest populære å bruke det til, bortsett fra å invistere dem og tjene penger på de.

Enig med deg i at han bør snakke med advokat, finn en god en og betal for 1-2 timer er mitt forslag.

Men OP sier ingenting som tilsier at h*n har gjort noe av det andre du nevner.

Å kjøpe eller selge for andre er strengt ulovlig, så aldri nevn dette for banken eller noen som helst.

Visst du har f.eks. 3-5000 så er det iallefall nok til èn time.
Tror ingen har blitt straffet for slikt enda. Så det er umulig å si siden det er ingen kjent praksis hvor hardt slik vil bli straffet.

Men mtp. Det du har gjort og antall kroner så tviler jeg du får mer straff enn 5000-20.000,- i bot og en advarsel kanskje. Godt mulig du får påtaleleunnlatelse, siden du er så ung og det ikke er noen kjent praksis som sier noe om hvordan det skal straffes.

Men kommer ikke til å skje visst du ikke er dum nok og innrømmer alt.

Tror ikke de ville gjort noe bortsett fra å henlegge visst politiet hadde blitt kontaktet. Isåfall ville jeg flere ganger blitt kalt inn til avhør. For flere ganger var det tydelig at jeg mest sannsynlig hadde gjort noe ulovlig. Selv om jeg ikke innrømte noe.

Slutt å være så paranoid. Det eneste du trenger å frykte er deg selv. Din egen paranoia og angst for å være spesifikk.