hei, jeg lurer på hvordan folk hvitvasker penger. Både i store og små mengder. Jeg kjører litt pirattaxi for venner osv og tjener 2-3 tusen kroner på en kveld/natt. har gjort det en del helger på rad og har over 15 tusen. Kan jeg bare sette disse inn på lønnskontoen min? Er 18 år.

men jeg lurer også på hvordan "de store" hvitvasker penger. Millioner av kroner. Har hørt at noen kjøper vinnerbonger, men det kan de ikkje gjøre flere ganger kan jeg tenke meg.

Lurer også på viss noen finner for eksempel 200 tusen kroner kontanter helt plutselig (merkelig ja men går an). Og de bruker de helt normalt, slik at de på en måte blir mistenkte. Kan de få noe straff uten at politiet klarer å bevise at de har gjort noe galt? Må de bevise hvor pengene kommer fra, eller må politiet bevise at de kommer på en ulovlig måte?

Hold deg til å kjøre bil for venner hvis du ikke vil ende på ei glatt celle :P

15.000 går sikkert helt greit, skjer det et par ganger til i år er sjansen adskillig større for at noen begynner å fatte interesse. Dette er for småbeløp å regne, men kan godt hende at de pga alder ønsker å få tatt en oppklaring i "svartarbeide" og sånt før det sklir skikkelig ut. Jeg ville ikke satt inn pengene, av den enkle grunn at du ikke trenger å sette dem inn. Bruk pengene på mat/tv/bil/hva enn du måtte bruke penger på.

Kjøp av verdier enten det er papirer, kunst eller annet. Er også "enkelt" å kjøre mye penger gjennom fiktive kunder for firma(er), etc.

http://www.vg.no/nyheter/utrolige-hi...artid=10118319

Vanlige folk pleier å bruke svarte penger på mat, elektronikk osv. Ting som ikke registreres. Så sparer du bare pengene du tjener på ekte.

Å putte inn beløp under 10.000, så lenge det ikke er for ofte skal ikke være store problemet.
Unnskyldninger hvis noen mot formodning skulle spørre kan være alt fra gaver, fått tilbake penger du låne til NN tidligere, salg av møbler etc.
Et tips er også å bruke svarte penger på mat/drikke etc, og forbeholde dine "hvite" penger til å betale husleie, dyre klær etc. Selvfølgelig da spare mest mulig av disse, slik at ved "større" kjøp kan det vises til pengenes opprinnelse.

Snakker vi veldig store beløp har tidligere ulike AS/NUF selskaper blitt brukt, men dette anbefaler jeg ikke i disse tider da det finnes veldig gode systemer for å plukke opp slikt nå.

trenger ikke hvitvaske så små beløp.. bare bruk kontanter på mat og div..

Er det ikke kjent at man investerer kontantene i f eks leiligheter i utlandet?
Hvis du da selger leiligeheten og setter pengene på konto, blir man uglesett pronto da?

Du kan helt fint sette de inn på konto. Bankansatte spør aldri hvorfor du setter inn penger med mindre det er mange tusenlapper og du ser suspekt ut, da noterer de det kanskje ned. Ikke møt opp med kokain under nesa, evt. bruk innsettingsautomaten som de fleste banker nå har, så skal det gå fint.

Større summer penger kan hvitvaskes på mange måter, utesteder er alltid en slager. Spesielt siden ingen vil legge merke til om omsetningen er litt vel høy i forhold til hva egentlig kundemasse er, i hvert fall om man driver et utested med litt trafikk. Gjerne går det via et firma, da bolig- og andre storkjøp registreres fra ende til annen nå til dags, så jeg vil anta det er sikrere med falske kunder for et firma. For øvrig må du være ekstremt naiv for å tro du får noe annet enn synsing om hvitvasking. De som faktisk gjør dette ville aldri beskrevet det på et offentlig forum, det ville vært rimelig dumt.

Letteste måten å gjøre mellomstore og store beløp med svarte penger legit er å gjøre dette mellom "service"\ tjenester-butikker. Hvis du eier eller har en veldig god venn som vil hjelpe deg. F.eks bilvask, frisørsallonger osv. Her kan du ta med pengene dine, slå dem inn som om du "kjøper" en tjeneste og butikken som du eller din venn eier vil da ha dem "legit" igjen. Det er vansklig å sjekke om tjenestene som blir kjøpt, faktisk blir betalt for. Her i byen går en av frisørsallongene som bare rakkern, store inntekter, men hver gang jeg er der så er det få kunder, hmmm, rart...

Bør kanskje være kontant-tunge beskjeftigelser, ikke SÅÅÅ mange som betaler frisøren kontant i disse dager.

Å hvitvaske større beløp på den måten der blir nok fort både dyrt og risikabelt. En må skatte av penga, og det blir fort risikabelt om man selger for mye mer enn det man kjøper inn varer for.

Start et AS firma der det er vanskelig å kontrollere pengestrømmen, selg aksjene til en investor som bare sitter å ser tallene på papir. Vet om en smarting som solgte dop, han hadde også monopol på spilleautomater. Selskapet tjente ufattelige summer, hvor mye av pengene kom fra dopsalget kan man spekulere i. Uansett, en kjendisinvestor og en annen mindre kjent investor kjøpte opp selskapet i den tro at de skulle tjene penger på disse spilleautomatene. Vel, omsetningen stupte!

OK…nå litt retorikk, tror dere mesteparten av omsetningen kom fra dopsalg? Snakk om å slå to fluer i et smekk, hvitvasking og salg av et luftslott. Og vi snakker ikke småsummer, tror det var snakk 30—40 millioner kjendisinvestoren kjøpte selskapet for. Og da regner jeg ikke med hva dopselgeren tjente utenom salget av selskapet sitt.

Dette er så utrolig kløktig utført at enhver manusforfatter burde tipses om denne saken! Garantert kassasuksess når den blir filmatisert.

PS! Spilleautomater = moderne enarmede automater

Å skatte 25% av inntekten er jo mer enn hva et par tusen kroner i helga (altså under 100' i året) vil koste å tjene legitimt. Det eneste problemet til TS er at han selger en tjeneste som krever noe mer papirer enn jeg antar han har (løyve på persontransport).

Hvitvasking er jo uansett kun noe du trenger å befatte deg med når du begynner å tjene mer penger enn du kan sause ned i husholdningspengene dine. 100' (hvis man sier det er årsinntekten på dette foretaket) er det vel lettest å bruke som lommepenger - dvs kjøpe mat kontant, dra på byen og betalt kontant, osv.

Å sette de i banken gir bare et papirspor som kan komme tilbake å bite deg senere hvis du skulle begynne å tjene mye penger. Da hjelper det ikke å si til kemneren at "jeg har lånt ut penger til kompis x, y og z" for hvis du ikke kan vise til at du har tjent disse pengene legitimt i første omgang (altså har en ligning som forklarer hvor pengene kom fra) så er det fortsatt ulovlig.

Hvitvasking av den typen man leser om i avisa er jo i stor grad fordi man tjener mer penger enn hva man kan spe på husholdningsbudsjettet sitt med. En populær metode de siste 10 årene har jo også vært å kjøpe leilighet hvitt, for så å pusse opp svart, og så selge hvitt. Det du da eventuelt får i verdiøkning skatter du av (eller hvis du har bodd der, slipper du å skatte av), og vips er hele verdiøkningen som i stor grad skyldes svarte penger legitim.

Hvitvaske 15000 er egentlig ikke et samtale emne engang, dette er småpenger. Hvitvaskin er ikke aktualt før man har mer penger enn inntekten din skulle tilsi, og da snakker vi i stor stil.

spendon -> innksudd på et random casino -> uttakk

Så sier du bare at du vant litt på casino.
For å være på den sikre siden kan du ordne skattekort på det, så skatter du 28% av det du tjener på å "gamble". Da gidder de ikke gå inn å sjekke at du faktisk vinner penger eller hvor mye du vinner. Du betaler skatten din og alle er fornøyde

15000,- skulle ikke være nødvending å hvitvaske. Dette er jo penger du bruke på å handle matvarer, klær, og vanlige daglige utgifter. Skjønner

Da jeg jobber i bank så vet jeg vi har omfattende Anti-hvitvask programmer. Nå kjenner jeg ikke disse godt siden jeg jobber med drift/IT. Så man kan nok få seg noen overraskelser hvis man forsøker seg på hvitvask.

Tror det er best å holde seg til å betale cash...

Ekstra smart så setter du også inn litt sporbare penger i samme kasino... hvis ikke er det jo bare et ekstra lag med ull på en ganske tynn historie.

Sjekker banken vinner loggen din osv? Kan se for meg at de gjør det hvis du regelmessig tar ut 100 000,-

Men 15k kan da ikke være så farlig..

Ingen kan sjekke "loggen" din hos et nettkasino. Men skatteetaten vil nok kreve dokumentasjon dersom du tar ut så store summer uten å skatte for dem.

Derfor du ordner skattekort på det så fort som mulig.

Hele poenget med å skatte av dem er jo å gjøre dem hvite. Det er jo det som er hele greia!

En annen måte er jo å kjøpe flaxlodd med premie. Hørte om en som vant 100 lapper på flaxlodd, han fikk tilbud om å selge det til en luguber type for 120k.

Du setter de hvertfall ikke inn på kontoen din, summer du snakker om er ikke verdt kostnaden med å hvitvaske de.
De store gjør så mangt - Men skal du kunne bruke de svarte pengene som levebrød gjennom et langt liv er det som regel bare en ting som gjelder.
Bli medeiere i firmaer og få utbetalt lønninger/overskudd imot betaling i svarte penger / Blir ansatt og får ut lønninger.
Det koster jo endel, men du vil kunne vise til en normal inntektsflom.

Når det er snakk om enkeltsummer på 100-1000k så er det ikke uvanlig og kjøpe opp pokerkontoer med så mye penger stående på en konto for så å ta de ut som om det var din egen.

15k er jo småpenger, kjøp deg en hore.

Folket er inne på noe, om det bare er snakk om et så lite beløp trenger du ikke tenke på dette, splitt det evt. opp i mindre beløp, eks 5-8k og sett de inn på passende tidspunkt om du har noia, eksempler på dette kan f.eks være ridsrommet rundt bursdagen din og julaften.

Jeg er av den oppfatning at folk definerer hvitvasking annerledes, jeg har alltid vært av den oppfatning at det er å skatte av sorte penger for å få det til å se ut som legit inntekt, mens jeg hører av andre at man gjør det om til skattefri inntekt - nå er jeg ærlig talt ikke sikker på hva som er rett lenger, så om noen kan sette punktum for definisjonsspørsmålet mitt er jeg takknemmelig.

Hvis du skatter av pengene så behøver du ikke å hvitvaske de, da er de jo hvite per definisjon.

Det er da to årsaker til at man ønsker å hvitvaske "sorte penger".

1) Man ønsker å unndra seg beskatning, men likevel benytte pengene til legitime ting (i Norge).

2) Man har tjent penger som man ikke kan beskatte uten å få ubehagelige spørsmål, dvs. man har tjent penger ulovlig - som utbytte av en annen kriminell handling f.eks. Her har man ikke muligheten til å betale skatt selv om man vil, men hvis man begynner å fylle bankkontoen sin med penger som "bare dukker opp ut av intet" så får man etterhvert ubehagelige spørsmål om hvor pengene kom fra.
Da er det lite smart å si, "joda, jeg rana en bank skjønner du". Da er ikke skatteunndragelse nødvendigvis det største problemet ditt.

Det er vel alternativ to som er det vanligste i forhold til det som er foreslått i tråden her (delvis fordi TS har tjent pengene på ulovlig virksomhet) samt at hvis du tjener så mye at skatten blir ubehagelig så finnes det "lovlige" metoder å gjøre det på, men det koster). De som kjøper pokerkontoer, vinnerlodd, osv. til overkurs har typisk tjent pengene på lyssky virksomhet, fordi overkursen du betaler (altså det du betaler utover det du får igjen) ofte er vel så mye som det du hadde måtte betale i skatt.

Det å betale skatt gjør ikke at pengenes opphav blir mer legalt, det er jo en gang sånn at ikke bare skal man betale skatt på inntekt (bla), men man må jo også tjene denne inntekten på noe som er lovlig i seg selv.
Dopsalg blir heller ikke lovlig inntekt selv om du skatter.

For å hvitvaske penger bruker man som nevnt over firmaer som enten leverer en tjeneste (f.eks bilvask) eller selger mat. Greia er at det må være plausibelt at 50-100% av kundene betaler kontant. Ofte skjer dette i kombinasjon med en "ekte" bedrift.

Ta for eksempel alle frisørene som klipper for 150,- på Grønland. Hvis de gradvis dobler omsetningen sin er det ingen som reagerer, og de som jobber der kan i praksis ta seg fri og hente penger fra en sekk med "sorte kontanter". Likevel er det ønskelig at det er aktivitet der slik at ikke en stengt frisør plutselig "klipper" 150 personer per dag.

Når du har 15.000 er det rimelig enkelt; slutt å betale med kort og betal med kontanter der du kan. Så små beløp er ingen problem å bruke opp... Ellers vil ikke banken reagere om dette er et enkelttilfelle.

Store beløp transporteres så og si alltid ut av landet. Dette er for å ikke miste mye av pengen gjennom hvitvasking i Norge og forhindre oppmerksomhet. Dessuten, så får du en bedre pris på gebyr å hvitvaske pengene dine i utlandet enn å hvitvaske Norge. En kjent og godt brukt rute er å trasporter gjennom Russland til østen for å sette pengene inn i småbank, og deretter overføre pengene til større kjente banker. Disse utsteder Mastercard eller Visa for sine kunder og du får gode rater for bruk i Europa uten at politien får snus på det. Du kan også overføre det inn til Norge, men det vil vekke oppmerksomhet.

Altså... Er det ingen her som noensinne har lurt på hvorfor det finnes restauranter og hurtigmatsjapper som aldri har kunder? Alle har en slik i nabolaget; ei bedriten kneipe hvor innehaveren sitter mutters alene hele dagen, og ingen noensinne har sett en kunde. Likevel holde sjappa åpent år etter år. Hvordan kan dette ha seg, mon tro? For å gi et hint: hadde man sjekka regnskapet til stedet, så ville man se at det gikk med overskudd til tusen...

En person jeg kjenner, la oss kalle han Thomas.
Hvitvasker stjålne kredittkort, ved å overføre pengene fra en "falsk" paypal konto, laget under en "falsk" ip adresse, til en bekjent i "Finland", som også har en "falsk" paypal konto, og han tar de ut, og sender de tilbake via bak overføring, igjennom hans ordentlige navn, til personen "Thomas".

Enkleste metoden jeg orker å forklare, funker fint

Dette er jo en måte som sikkert fungerer en stund før du blir tatt, er jo bare til å kontakte Paypal som sporer pengene tilbake til din konto, iallefal hvis det er 10 kort som er tatt og alle pengene ender opp på samme konto..

Hadde tenkt å gjøre akkurat det samme selv, men det er imo ikke en bra metode.

En lettere måte å renvaske kort på er å kjøpe bitcoins o.l.