Jeg har gjort dette, altså overført små summer per måned fra bla. Revolut. Til slutt kommer banken og spør om hva de stammer fra og vil kreve dokumentasjon på det du sier stemmer. Ellers risikerer de å bli medskyldig i hvitvasking av penger. Noe som kan gi de bøter på over 100 millioner.

Så bare overfør fra utlandet visst pengene er legite.

Ja, jeg pleide å overføre maks 3-4000 per gang.

Nekter du eller ikke kan dokumentere så risikerer du at de sier opp kundeforholdet. Hendte med meg i over 10 ulike banker. Fordi de krevde fra meg å sende dokumentasjon som jeg ikke lenger hadde eller som i praksis var umulig å innhente og overlevere til de. Altså, når det var snakk om lovlige penger som stammet fra kryptovaluta.

Første gangene dette hendte så ble jeg både irritert, sint, frustrert og redd. For jeg hadde regnet med at norske banker ikke bare kan si opp kundeforholdet sånn uten veldig god grunn. Og at de iallefall kan bevise at noe illegalt har skjedd.

Og etter at DNB kjøpte Sbanken så fikk jeg email fra de om at jeg ikke fikk lov til å bruke kontoen til å kjøpe eller selge krypto, selv om jeg aldri gjorde noe ulovlig. Jeg bare kjøpte til lav pris og solgte til høy pris.
Gjør jeg det og det blir oppdaget så sier de opp kundeforholdet mitt. DNB har alltid vært verst på dette punktet.

Jeg har også fått sagt opp kundeforholdet mitt hos Revolut. De sa ingenting om grunnen. Men opplagt at det var fordi jeg brukte kontoen til å kjøpe og selge krypto. Og når banker eller firmaer som coinbase og localbitcoins.com nekter å si grunnen så er det alltid pga. Krypto.
Noe som får meg til å tenke at de ikke egentlig har lov til å si opp et kundeforhold på så lite grunnlag. Spesielt når jeg ikke har gjort noe ulovlig.
Kjøp og salg av krypto var en av veldig få type jobber jeg kan jobbe med. Pga. Min mentale helse + Aspergers Syndrom.

Får banken kun 100 millioner i bot så er de faktisk heldige. Så lite er bare småsummer for en bank. Privatpersoner får derimot ikke så store bøter når de kun har hvitvasket noen tusen,

Revolut vil derimot raskt stille deg masse spørsmål og skal ikke mye til visst du bruker de til kryptohandel.

Kanskje ikke pliktet, men vil banken ha info og du nekter å gi de alt du har så sier de fort opp kundeforholdet.

F.eks. Har man Sparebank Sør så tillater de kun å kjøpe og selge krypto til norske selskaper. Utenlandske som coinbase forbyr de.
Vet ikke om de egentlig har lov til det. Men de sendte melding til meg om det da jeg brukte de i fjor. Bare avsluttet kundeforholdet jeg. Og begynner å gå tom for norske banker jeg kan bruke til krypto nå.

Heldigvis brukt en lokal privat bank siden rundt Januar. Og enda ikke fått problemer med de. Så sant det ikke er de som sørget for at coinbase nettopp sa meg opp som kunde.

Noen som vet hvem jeg kan henvende meg til for å finne ut om norske banker bare kan si opp kundeforholdet sånn nesten helt uten videre. Og at alle banker har store forskjeller i hva som gir oppsigelse og hva som ikke gir oppsigelse av kundeforholdet?

Forbrukertilsynet?

Tips til utenlandske europeiske banker jeg kan skaffe konto hos og kun trenger Nasjonalt ID Kort for å bevise hvem jeg er? Får ikke pass av politiet siden jeg har mistet de 2 siste jeg hadde.

Fascination om det er å få ting på ett reelt og lovlig hold. Siden generelle forståelse som jeg har sett via de forskjellige tråder her inne er at revolut er under obligasjon til å vise bank utskrifter etc ved spørsmål fra den norske stats skattevesenet osv. Siden Revolut er sin egen bank og operer som en bank.

Håper var og få ett ordentlig svar ifra noen med en eller annen form for erfaring med dette som ikke putter de i en "prekær" situasjon eller gjør at de må dele for mye.

Men ser at folk er giddalaus i forhold til å være hjelpsom

Målet var og dobbelt sjekke, at mine tanker om det er innafor riktig retning. man kan ha mange forståelser eller tanker, men er de riktige.

Sjølsagt ville steget i en reel situasjon være og ta kontakt med en advokat med erfaring om akkurat dette. Men Advokater er dyre, så villet ikke det naturlige steget vert og undersøkt A til D først før man løper av gårde til Å ?