Som overskriften tilsier, så driver jeg med litt salg på si, hehe. Kundene mine er som folk flest, de verken bruker eller har kontanter, og jeg blir nødt til å ta betalt med vipps for å få solgt no. Omsetningen er vel på rundt 15k i måneden, alt dette er innom brukskontoen min.

Eller, jeg får riktignok litt kontanter, og disse setter jeg igjen inn på konto, fordi jeg er som folk flest og syns det er praktisk at ting er digitalt. Er sjeldent mer enn 1500 på en måned (spredt litt utover selvfølgelig, og aldri samme summen hver gang), og det er vel strengt tatt ikke så vanskelig å forklare bort. Dette kalles jo selvfølgelig hvitvasking, men lyser det masse røde lamper hos banken på så små summer?

Hvor lang tid tar det før jeg har vipps/banken/skatteetaten på nakken, hvis de i det hele tatt bryr seg om summer som 15k i måneden? Er det noen på forumet som vet hvordan dette fungerer? Er spesielt vipps jeg er interessert i å vite noe om, for det hadde vært helt krise om jeg ble utestengt derfra.

Burde jeg kanskje bare nekte å ta imot vipps, og heller satse på å vaske penger?

Nvm, jeg overdrev omsetningen kraftig. Er ikke mer enn 10k hver måned på Vipps. Ble 15k sist måned pga at jeg solgte ut lageret før ferien.

Hvis det har noe å si da

Det kan være alt ifra i morgen til ett år fra nå, 10 år i fremtiden eller aldri.
Finnes ikke noe fasitsvar på når.

Bjellene ringer hos vipps og banken som etterhvert kan varsle skatteetaten og politiet. Nekt å ta i mot vipps, kun cash! Du og kundene er dumme som legger igjen så mye frivillig spor! Blir du tatt en dag vil politiet bruke overføringene mot deg selvom du påstår at det er for massasje eller skopuss.

Kun cash fremover. Helt ærlig tror jeg det tar lang tid før banken/skatteetaten gjør noe, men du kan få problemer med politiet. Etterhvert banken også. MEN. Plutselig er det en som tyster på deg eller noen som har blitt tatt og de finner meldinger eller vipps på tlf dems.. Så får du razzia og de kan spore hele nettverket ditt fordi dere bruker vipps.. ikke bra. Ikke for å være paranoid men sånne ting har jeg sett mange ganger. Jeg har også fått razzia pga en ikke hadde slettet melding om ETT GRAM....

Ikke gjør dette. Husk at det er en ting å bli anmeldt, og at det er en annen ting å bli utestengt fra Vipps for resten av livet. Du vil aldri kunne opprette konto fordi du må knytte deg til kontoen med bankid.

Kutt ut dette og ta kun cash, pls

Kan ikke helt se hvorfor du skulle bli tatt.
Hvis det er snakk om 15k i måneden så er det vel små beløp og slike transaksjoner er det mange som gjør, men
det bør jo være litt balanse i det så du ikke bare får penger inn. Hvis du vippser noen du kjenner og får de til å gi
deg kontanter når du trenger brukspenger så vil det kanskje se mer naturlig ut?

Det er ikke transaksjonene i seg selv som er hovedproblemet her mtp totalen per mnd. Det kan skje at en av kundene blir tatt feks i ruskjøring og outer deg. Eller at en konkurrent tipser politi eller whateever som gir poitiet skjellig grunn til razzia og etterforskning for salg. Det er jo mer det at hvert salg ts foretar vil kunne spores helt enkelt via vipps. Superenkelt.

Ts. Du har jo makten her. Bare sett krav til kontanter og hold deg til det.

Kommer nok an på skalaen, om du f.eks. opererer bordeller i flere byer, har over 200 horer og tar betalt via Vipps kan du lene deg tilbake i viten om du får holde på i minst ett år før noen bryr seg.

Det å kreve kontanter *kan* føre til at du mister kunder. Se vurdér nøye. For meg ville det å ta ut mye kontanter være et ekstra bryderi.

TS fører med andre ord en logg for politiet over hva han har solgt, hvor mye og til hvem. Det eneste som skal til er at en av de som handler av ham blir tatt i å gjøre noe dumt. At h*n blir tatt pga av vipps eller pengeoverføringer er lite sannsynlig. Men man kan bli tatt fordi andre blir tatt og det er sterke spor i form av tekstmeldinger, pengeoverføringer eller lignende.

Omsetter du for 10-15 i måneden? Hva er bruttoen du sitter igjen med?

Ganske sikker på at hvis politiet tar en eller flere av kundene til TS, for så å sammenligne tekstmeldinger/messenger/snap/logg med transaksjoner i banken at de finner ut hva som har blitt solgt. Forskjellig dop har forskjellig priser, kommer litt an på hvor man er i landet. Men hvis noen hadde vist meg en bankutskrift fra en dealer som bruker bankkonto og sier hvor i landet vedkommende holder til er jeg ganske sikker jeg skulle klart å si hva han solgte ut i fra bankutskriften i seg selv. Hvis jeg klarer det, klarer hvertfall politiet det. Og sammen med telefonlogg, kanskje et beslag etter en rassia, vil bankutskriften føre til at man er rimelig fucked. Hvis de kan gå 2-5år tilbake på bankutskrift blir man dømt for MYE mer enn det som evt. Blir tatt i beslag.

Vil ikke dnb ha en lik mistanke om du tar ut la oss si 3500-5k hver helg?

Så det går enten utover kjøperen eller dealeren?

Som andre sier skåner du deg selv for mye drit dersom du er streng på å kun ta imot cash. En av mine faste pirattaxier back then visste hvor alle minibankene i hele Jæren var. Jeg er sikker på at du klarer deg fint hvis du gjør kundene dine oppmerksomme på dette før deres faktisk skal gjøre byttehandelen.

Det er lov å bruke kontanter!
Jeg tror slike beløper drunker mellom sofaputene, i forhold til beløpene mindre smarte mennesker finner på å ta ut hver måned.

Ser for meg at jeg er en bankansatt som tar en tilfeldig sjekk på deg: Han her tar ut 3500 hver uke som fast rutine. Han føler sikkert at det er tryggere å gå med kontakter enn kort når han er ute på byen. Kanskje har han ei dame som han liker å porsjonere lommeboka på? Her er det ingenting som klart indikerer noe mistenksomt, så her gidder vi ikke sjekke noe videre.

Husk at ansatte også blir upopulære om det stadig viser seg at de er overdrevent snokete i kundene sine. Hvem vil vel være kunde i en slik bank?

Politiet må gå rettslig for å få utlevert informasjon. Bankens info om deg og kundeforholdet er sensitiv, de har ikke krav på den før det er bestemt at de skal ha det.

Hva som lagres på telefonen kommer an på bank/app/innstillinger/osv og det er vanskelig å være mer spesifikk enn "sjekk".

Når det gjelder sikring av ting mtp politi bør du huske at de kan tvinge deg til å logge inn biometrisk (fingeravtrykk, ansikt, iris...) men de kan ikke tvinge deg til å logge inn med et passord eller annen kode.

Er klar over det, det var mer et retorisk spørsmål.
I min bank app tilbys det en del "fancy" tilleggstjenester som f.eks oversikt over detaljert forbruk og
de ulike banken har vel forskjellig løsninger.

Jeg bruker ikke telefonen min til noe ulovlig så jeg er ikke så oppdatert på sikkerhet.

Jeg har bekjente som har overfør mindre summer på vipps(500-5000kroner) over en periode i sammenheng med gambling. Han hadde penger på Skrill og lignende som han solgte videre med vipps til folk som slet med å sette inn på nettcasino.

Etter 1 år fikk han brev om at han måtte dokumentere hvor alle pengene kom fra. Det startet en helvetes dokumentasjonsrunde som ikke endte bra.

Tenker det i hovedsak er to scenarier her:

• At selger blir tatt når han selger
• At en kunde blir tatt (å tyster)

Hvis selger ikke gjør noe som banker må rapportere videre (f.eks mange store transaksjoner) og har sikret telefonen sin med passord
slik politiet at må få åpnet telefonen spesielt og også gå gjennom retten for å få innsyn i selgers bank data, hva sitter de igjen med da?
Bruker de tid og resurser på å dra en gatepusher (som bare har solgt hasj) for retten uten å vite hvor mye de kan ta han for?

Hvis en kunde blir tatt og ett telefon spor går til selger så har de et slags bevis, men bare for den kunden.
Skal de linke selger til flere salg må de vel igjennom de samme stegen som nevnt over for få tilgang til bank data som knytter han til flere salg.
Og hvis de gjør det og finner transaksjoner av interesse så må jo de personen avhøres (og tyste) for at de skal ha noe konkret.