Hei,

Si jeg f.eks. har 1 million i kontanter som jeg ikke kan redegjøre for. Også vil jeg overføre de på konto/opplyse skatteetaten om det. Må jeg "bare" betale skatt (i så fall hva ligger det på), eller må de vite hva det kommer fra i tillegg?

Trenger litt generell info rundt det

Var skatteamnesti for utenlandspenger tidligere men vet ikke om det fortsatt gjelder.
Men er nok rimelig sikker på at du må kunne redegjøre for hvor pengene kommer fra. Om de mistenker kriminell virksomhet så kan du vel miste hele summen tenker jeg.

Hm.. ja, men there´s always a backdoor - håper jeg

De kan vel ikkje ta penga dine bare for de "mistenker" kriminell virksomhet. Det må bevises. Bare å si en har solgt rævva si i noen år, og vil skatte av kronene. Prostitusjon er ikke ulovlig. Og vanskelig for de kike deg i ræven å mene noe annet.

Leste om en annen sak der politiet holdt penger fordi de mente at det stammet fra kriminell virksomhet.
I den saken var bevisbyrden på mannen som pengene tilhørte. Skal se om jeg finner tilbake til artikkelen.

Altså en omvendt bevisbyrde.

Hva med å bare bruke de opp?

Altså, sett inn 5-10 k i mnd, og så handler du dagligvarer o.l for resten?
Blir en treg måte å hvitvaske pengene på.

Jeg tror nok Blackkoz sitt forslag er den beste.

Ved å sette inn mindre beløp hver månede, la oss si 5-10K, så vil ikkje det se så misstenkelig ut. Også minimere kort bruken, bare handle det aller mest nødvendige slik at det ikkje skaper noen misstanke.

Hvis man betaler følgende fra bankkontoen/bankkort:
- Husleie
- Matbudsjett ( 4-5K i måneden )
- Strøm

Alt det andre handler man i kontanter som elektronisk utstyr, klær, snop, by-turer osv. På denne måten kan du leve fett, mens staten/banken tror du lever veldig sparsomelig. Samtidig som kapitalen på din bankkonto stiger med 5-10 tusen i måneden + inntenkten din - utgifter.

Enig i den siste, noe sånnt jeg ville gjort

si 10.000kr inn på konto i mnd
10.000 i kontantkos i mnd

Da har du 480.000kr på sparekontoen etter 4år + det du kan spare av vanlig inntekt (evt. betale ned lån med)
og du har kost deg med 480.000 i lommepenger

Ingen aning om hvor lett man tiltrekker seg oppmerksomhet på denne måten, men det finnes utrolig mange drøyere eksempel på hvitvasking som går uoppdaget

Noen som vet om bankene har noe system for å fange opp om noen setter inn noen få tusen med noen dagers mellomrom i flere måneder? Si at man bruker innskuddsautomat så man aldri har noen kontakt med ansatte i banken.

Dem ser nok på hvor mye du har satt inn over tid, på månedes basis, halvt år, et år.. osv. Og dem har nok grenser på hva som er "akseptabelt" uten misstanke til noe. I tillegg vil dem nok se på om det er uvanlig aktivitet.

Til trådstarter.

Hold deg til helvete unna banken. Bankene har systemer som varsler etter et bestemt antall innskudd uansett størrelse. Da vil en person gå igjennom disse transaksjonene, og er pliktig til å melde ifra til skatteetaten ved mistanke.

Samme om du snakker med en rådgiver i en bank. Dersom de ikke varsler videre i situasjoner hvor de burde luktet lunta, så risikerer dem jobben, samt anmeldelse.

Jeg hadde selv griseflaks for noen år tilbake. Vedkommende som ringte å varslet meg var en bekjent. Da hadde det blitt gjort innskudd/uttak for ca 1.3 millioner på 7 måneder. Heldigvis "fikset" han dete for meg.

Finnes fremdeles gode måter for hvitvasking, men anbefaler deg da at du leser deg opp i faget. BI bla. Har et klasse som heter "økonomi kriminalitet" eller noe i den dure. Kjøp pensumbøker, og lær deg hvordan du avslører ting, før du prøver deg på noe...

Hadde det vært snakk om et lavere beløp ville jeg kjøp Ucash, satt inn på et nettcasino innenfor eøs-avtalen, og gjort uttak til privat-konto. Tidskrevende, og slitsomt, men tror du lett kunne fått vasket opptil 100k - skatt (28%+ 2%vekslingsgebyr) uten at noen ville rynket på nesen...

Ja banker overvåker sånt, spesielt mønstre med visse variabler. Da popper det opp et flagg på kontoen din og den blir sjekket ut. Er det grunn til videre etterforskning så vil det bli tatt videre.

start en kebabsjappe.. selg fiktive kebaber ..

"Tilbud på fiktive kebaber, kr 100"

og på "konto-utskriften" har de tjent 100 tusen kontant, og 0 kroner fra kort betaling. greit nok veldig små kebabsjapper tar kanskje bare imot kontant. men viss de selger veldig bra (noe som hadde vært nødvendig for at hvitvaskingen skulle vært gunstig) så hadde det vært naturlig å investere i kort automat.

skaff deg en nigeriansk bankkonto, fly ned dit, sett over pengene der. dra hjem, sett over pengene, og si du gikk på en nigeria scam, som ga deg 1 mill..



eller en version jeg ville brukt.. funker kansje dårlig med slike store summer, dra til utlandet og bytt dem om til bitcoins.

Så skaff kortautomat, gå til innkjøp av noen hundre Spendon-kort og betal med kort.

man trenger ikke dra til utlandet for å kjøpe bitcoins. På localbitcoin.com finner du annonser der folk selger bitcoin for kontanter. Men pengene er ikke hvite selv om du har de i bitcoin. Det blir litt det samme som å kjøpe spendon visa, Ukash, osv.

Er ikke sikkert han har tenkt å kjøpe "hvite" varer heller da

Nå er det for øvrig fler og fler steder som godtar bitcoins som betalingsmåte.

Kjøp en bil til 1mill i kontanter å selg den igjen?

Du må redegjør for alle kontantkjøp over 20000 kr.

Var det ikke mafian som kjøpe seg en bar og ga folk penger til å kjøpe drinker osv hos de.

Vet du noe mer om disse mønstrene og variablene?

Gå på travbanen og betal en million cash for en 700 K vinnerbong.
WIN.

Virker om du selger den for 2 mill