Noen som vet hva minimumsgrensa er for transaksjoner fra utenlandsk bank til norsk konto? Når blir man flagget? Er snakk fra Revolut, casinopenger. Burde jeg overføre 50000,- med engang, eller 5000,-? Mener de flagger deg automatisk over 5000,-?

Fra utlandet blir vel alt rapportert, fra første krone. Iallefall i min bank.

Så man blir automatisk fulgt med litt ekstra om det kommer penger fra utlandet? Er det ingen minimumsgrense?

Såpass ja. Jeg har tidligere lest at minimumsbeløpet er både 5 og 10000,-. Jeg ser liksom ikke hvordan dem skal ta meg på et så enkelt beløp som 5000,-? Vi er 6 mill innbyggere, mye arbeid om dem skal følge med på meg for usle 5000,-.

Fengsel er vel for store beløp? Blir vel aldri fengsla for skattesvindel på under 20k.

Nei. Alt under 200.000 havner som "bot", at du betaler straffe skatt og får en kraftig advarsel i tillegg. Dem skal jo faktisk også bruke ressurser på bevise at dette er penger du har undratt skatt på og ikke mottatt i gave eller en annen måte som ikke er skattepliktig. Men uansett så vil du ikke ha skattetaten snokende i sakene dine, dem finner det utroligste når dem først starter.

Ja, det er sant.

Men tilbake til spm i tittelen. Overførsel av 5000,- fra utenlandsk konto til norsk konto. Hvor mye risiko er det? Kan se for meg at flere tar ut penger fra utenlandske casinoselskap til banken, uten at banken reagerer. Er kanskje når man først gjør det hver eneste mnd?

Så det er mye større risiko og gjorde uttak fra Revolut, enn direkte fra Pokerstars? Begge står jo i mitt navn.

Mulig jeg er ute og kjøre, men er ikke transferwise samme greia som Revolut? Kan sende over pengene der og, og til banken min. Men igjen, det blir jo en utelandsk bank.

Nei det er ikke likt som i USA hvor alle transaksjoner over $10k blir "flagget" og sendt til skatteetaten. Anekdotisk kan jeg si at dette varierer stort fra bank til bank. Jeg har flere ganger mottatt og sendt flere hundretusen kroner på en dag uten at jeg noen gang har blitt kontaktet av banken min. Samtidig har jeg også venner/bekjente som driver med det samme som meg som har blitt fryst av banken rundt 100k linja (hvis jeg husker riktig). Er det 50k det er snakk om her kan jeg så og si garantere at banken ikke vil bry seg.

Hmm, ja. Men jeg har en transferwise konto, og det står jo i mitt navn, og jeg måtte sende inn ID. Om jeg da sender pengene fra transferwise til min norske konto så blir det vel samme greia igjen?

Takk for svar. Så et enkelt beløp på 10k tror du banken driter i?

Ja, det stemmer. Så sålenge jeg sender fra en tredjeparts konto hvor mitt navn står, og iD er sendt, så blir det likt? Med andre ord, transferwise blir samme som revolut for min del.

Ja. Banken registrerer det. Men høres ut som ekstrem jobb om banken skal drive og dobbeltsjekke alle transaksjoner på 10k som kommer fra utelandske bankkontoer. Tror nok de først hever øyebryna på litt større summer, men hva vet vel jeg.

Hmm, har du noen kilder på dette? Høres vanvittig rart ut og bortkasta tid. Hvorfor ikke heller gå etter de store fiskene med engang?

Du forstår ikke poenget mitt og logikken bak det. Så kan ikke forklare det noe bedre. Men jeg svarte deg på spørsmålet ditt og ingen kan gi deg et bedre svar uten om skattetaten selv.


Jeg legger igjen en historie om en bekjent:

Fakta:

Espen var på ferie og hadde kun sitt utenlandske bank kort med seg, dette var aldri brukt på overførsler til/fra norge før. Han fikk en kamerat fra norge til å sende han 1000 kr på denne kontoen som han skyldte espen. Espen ble plukket ut i tilfeldig kontroll basert på kameraten hadde overført 1000kr fra norge til bank kontoen hans. Han ble spurt om kontoutskrift for den aktuelle kontoen i utlandet og der fant skattetaten ut han hadde undratt skatt for under 50.000 . Saken ble avsluttet uten straff eller bøter.


Dette viser bare at det skal ikke mye til og bli tilfeldig valgt ut. Alt skattetaten skrev til han var "Skattetaten er kjent med en overførsel fra norge til en utenlandsk bank konto i ditt navn. og at han måtte sende kontoutskrift ellers ville skattetaten innhente dette selv. Loven sier at skattetaten kan innhente kontoutskrift om du ikke gir det. Espen hadde kun en overførsel fra/til norge.

Det høres rart ut. Men hvorfor fikk han ikke straff om han undro og betale skatt?

Det stemmer ikke. Skatteetaten registrere alle betalinger over 5000,- fra utenlandske kontoer, jeg har erfaring grunnet bekjente som jobber der. Kan legge ved linker så fort jeg finner de. At de og skal ha stikkontroll ved alle utenlandske betalinger nekter jeg og tro på, så din kompis har nok overført betydelig større summer enn han har oppgitt deg for, ingen bruker loven for og unnskafe informasjon på en enkeltbetaling på en tusenlapp.

Oja, ok. Men hva er risikoen for og overføre 5000-10k til min norske konto da? Om det eneste som kan skje er at de etterspør kontoutskriften min? Her er det snakk om 20k totalt, så da slipper jeg vel bot og.