Du må være registrert og logget inn for å kunne legge ut innlegg på freak.no
X
LOGG INN
... eller du kan registrere deg nå
Dette nettstedet er avhengig av annonseinntekter for å holde driften og videre utvikling igang. Vi liker ikke reklame heller, men alternativene er ikke mange. Vær snill å vurder å slå av annonseblokkering, eller å abonnere på en reklamefri utgave av nettstedet.
  38 12291
Har et problem.
Sitter med ca 550 tusen svarte penger, og skulle ha fått det inn i banken.
Først ca 250 for å cashe ut gjeld, og så ytterligere 230 for å kjøpe en bil.

Noen forslag til hvordan?
Kan jo ikke gå rett i banken med 250 tusen i innskudd.
Begge beløpene hadde flydd rimelig fort, så de forblir ikke på konto lenge
the lone deranger
mentalmelt's Avatar
Administrator
Noen emner egner seg så usedvanlig dårlig for åpne nettdebatter. Smuglemetoder og hvitvasking av penger ligger på topp. Folk som vet om gode metoder deler ikke disse med fremmede på et åpent forum. Hver gangen en metode beskrives og deles, blir den mindre verdt. De som gjør dette er folk som ikke har noen personlig interesse i temaet. Alle svar du får vil høyst sannsynlig være annenrangs og spekulative, og komme fra folk med null praktisk erfaring.

De metodene som fungerer best er avanserte, og består av mange ledd. Jeg kan omtrent garantere deg at du ikke vil finne disse metodene beskrevet her.
550,000 er ikke sånn alt for mye da. Hva med å bruke lønninger til gjeld og kontantene til vanlige ting i hverdagen?
Alt fra mat til forbruksvarer bruker du kontantene på.
Refinansier gjelden din i gråmarkedet, betal gjelden tilbake etter noen uker kontant. Bør ikke by på store problemer.
I de aller fleste tilfeller medfører hvitvasking av penger mest sannsynlig beskatning. I tillegg kan det være utgifter forbundet med det å få et system oppe å gå. For eksempel hvis du starter et enkeltmannsforetak som for eksempel reparerer mobiler eller noe. Uansett må inntekt i forhold til arbeidsmengde være troverdig og du må kunne tilby dette til reelle kunder også.

Det å hvitvaske penger koster litt, men som mentalmelt sier er dette kun spekulasjoner. Noen tilbyr jo selvfølgelig hvitvasking av penger, mot en pris...
Sist endret av Katalysator; 2. juni 2015 kl. 11:31.
250000 er vel ingen problem å sette inn? Satte inn 200000 selv når jeg skulle ta opp boliglån, uten at dette medførte noe som helst problem.
Sitat av Hydroide Vis innlegg
250000 er vel ingen problem å sette inn? Satte inn 200000 selv når jeg skulle ta opp boliglån, uten at dette medførte noe som helst problem.
Vis hele sitatet...
Men det ser veldig mistenksomt ut dersom man har gjeld. Og ihvertfall om man har hatt det over tid. Da trengs det en forklaring på hvorfor TS nå plutselig casher inn 250 000.

Du kan selvsagt forklare det med at du har solgt en gjenstand. For eksempel ett maleri du fikk av en bestemor eller liknende. Jeg har dog ingen kunnskap eller formening om hvor dypt dette sjekkes opp i.
Trådstarter
6 0
Sette inn pengene er jo ikke noe problem tror jeg, kan alltids bruke automat som de fleste banker har. Eller si at man har solgt et eller annet som nevnt tidligere, men hvor stor er sjansen på at man plutselig får besøk av politiet eller får en tlf fra skattevesenet? Dette er et engangsbeløp, så er ikke en situasjon som oppstår igjen. Derfor er det ikke interessant å starte firma ol
Hva med å unngå å sette disse pengene inn på konto og heller betale gjelden fra kassa i banken? Nå kundebehandleren i banken spør om du har konto hos dem så svarer du nei.

Og gjerne betale gjelden i flere mindre beløper fra ulike banker med par ukers mellomrom. F.eks betale kr 30 000,- annenhver uke, selvsagt så vil det jo ta noen måneder å kvitte seg med gjelden, men forhåpentligvis vil ikkje dette vekke altfor mye oppmerksomhet.
1. opprette et as (-30.000) noter inn penger tjent fra bedriften din, betal 28%skatt av dine svarte penger for å gjøre de hvite. fører du inn 550.000kr og betaler 28% skatt av de er det 154.000 i skatt og du vil sitte igjen med 400.000 i hvite penger. hvis du er litt mer vågal og glad i pengene dine kan du selvfølgelig kjøpe bilen din med kontanter, men da har du et forklaringsproblem
Sist endret av Drugsarebadmkey; 2. juni 2015 kl. 15:23.
Sitat av 0xFF Vis innlegg
F.eks betale kr 30 000,- annenhver uke, selvsagt så vil det jo ta noen måneder å kvitte seg med gjelden, men forhåpentligvis vil ikkje dette vekke altfor mye oppmerksomhet.
Vis hele sitatet...
En serie "små" betalinger vil vekke mer mistenksomhet enn en stor. Forskjellen er også at du med en stor trenger bare en grei løgn, mens med flere små - flere løgner og større sannsynlighet for at de undersøker mer. Eks. mistenker kriminell virksomhet eller svart inntekt.
Sitat av Thrain Vis innlegg
Sette inn pengene er jo ikke noe problem tror jeg, kan alltids bruke automat som de fleste banker har.l
Vis hele sitatet...
Du er klar over at banken automatisk mottar "alarm" når slike beløper går inn? Er ikke slik at TS er redd for bankdama i resepsjonen. Uansett hvordan du setter pengene inn så skal det inn på en konto, og banken har filter for å finne "mistenksomme innskudd/uttak"

Jeg vet dog ikke om et beløp på 250 000 gir noen form for mistenksomhet hos banken.
Jeg villa ha sagt at pengene var spart opp over tid pga. egenkapital for et boligkjøp. Om de spør i senere tid hvorfor du plutselig brukte pengene på noe annet så sier du at du heller prioriterte å betale ned denne gjelda i stedet for å kjøpe boligen.
Skjønner ikke hvorfor man driver å snakker om hvordan man skal forklare beløpet når man setter det inn i banken. Du har da like liten grunn til forklare innskudet til haun i kassa i banken som du har grunn til å forklare haun i kassa på kiwi hvorfor du handler kondomer. Folk prater generelt alt for mye. Du trenger ikke forklare noe som helst fordi den personen som tar imot pengene ikke har noe som helst med hvor de kommer fra.
The One and Only!
Du har ingen behov for å fortelle de bak kassa det nei. Men når du får brev i postkassen fra skattemyndighetene om hvor pengene kommer fra, har du et litt større problem.


Generelt så er det lureste å bruke mest mulig av kontantene til hverdagslige ting. All mat i butikken betaler du kontant f.eks.
Kjøp gjerne også en båt kontant, og selg den etter 1-2 uker, og få pengene overført til din konto.
Sitat av Jerazol Vis innlegg
Skjønner ikke hvorfor man driver å snakker om hvordan man skal forklare beløpet når man setter det inn i banken. Du har da like liten grunn til forklare innskudet til haun i kassa i banken som du har grunn til å forklare haun i kassa på kiwi hvorfor du handler kondomer. Folk prater generelt alt for mye. Du trenger ikke forklare noe som helst fordi den personen som tar imot pengene ikke har noe som helst med hvor de kommer fra.
Vis hele sitatet...
Dette er jo selvsagt når de skal kontrollsjekke deg (skatt/svindel mm.)
Selv ble jeg kontrollsjekket når jeg vant 130 000 kroner på casino en gang. Kunne heldigvis dokumentere at jeg aldri vant engangsummer over 10 000 kroner men at jeg bygde meg opp til beløpet og derfor ble dette skattefritt.
Sitat av Jerazol Vis innlegg
Skjønner ikke hvorfor man driver å snakker om hvordan man skal forklare beløpet når man setter det inn i banken. Du har da like liten grunn til forklare innskudet til haun i kassa i banken som du har grunn til å forklare haun i kassa på kiwi hvorfor du handler kondomer. Folk prater generelt alt for mye. Du trenger ikke forklare noe som helst fordi den personen som tar imot pengene ikke har noe som helst med hvor de kommer fra.
Vis hele sitatet...
Fordi når du får brev i posten som spør hvor pengene kommer fra så er det greit å forklare dette om du ikke vil i fengsel.
Sist endret av Xernox; 2. juni 2015 kl. 19:22.
Sette inn et så stort beløp uten å kunne dokumentere lovlig opphav, kan man bare glemme. Du VIL få brev fra skattemyndighetene uansett hva folk kan mene om saken. Banken har innmeldingsplikt

Finn på noe smartere. Innskudd er ikke smart
Bitcoins gevinst? Og si at du har måtte veksle små summer BC til cash for å unngå ran/hacking?
Sist endret av frtoretang; 2. juni 2015 kl. 23:26.
Invester i noe til hjemmet/eiendommen din som vil resultere i økt verdi. Selg huset. Kjøp et nytt.

Vet ikke om det er praktisk mulig, bare en tanke som slo meg.
Sitat av juLLeftw Vis innlegg
Invester i noe til hjemmet/eiendommen din som vil resultere i økt verdi. Selg huset. Kjøp et nytt.

Vet ikke om det er praktisk mulig, bare en tanke som slo meg.
Vis hele sitatet...
Dette. Svarte penger brukes best på svart arbeid. En annen mulighet er å kjøpe båt, og så selge den. Pass på å få kontooverføring fra kjøper.
Innskudd over kr 5000,- blir automatisk registert i valutaregisteret.Jeg forsøkte å sno meg i en skattesituasjon tidligere,men dette har altså ikke noe for seg..Alt blir overvåket,og sjekket.
IKKE prøv å sett det inn i banken hvertfall, da blir du satt under gransking med en gang.
Gjør som noen nevnte tidligere her, bruk lønn til regninger og gjeld, cash til alt du kjøper av mat og diverse småting, kjøp bil/båt svart og selg igjen og ta betalt med krav om konto overføring eller sjekk.
Folk gjør dette mer komplisert enn det trenger å være. Det er ikke ulovlig å sette inn penger. Gå i banken, sett inn hele beløpet. Når pengene er på bankkontoen din overfører du pengene inn på en Neteller-konto og bestill bankkort til Neteller. Voila.
Si at du er luksusprostituert. Worst case er vel at du må skatte av pengene men de blir i alle fall hvite og jeg kan ikke tenke meg at du får noe pes for det.
Sitat av Raga Vis innlegg
Folk gjør dette mer komplisert enn det trenger å være. Det er ikke ulovlig å sette inn penger. Gå i banken, sett inn hele beløpet. Når pengene er på bankkontoen din overfører du pengene inn på en Neteller-konto og bestill bankkort til Neteller. Voila.
Vis hele sitatet...

Du mener at bare fordi pengen blir fort overført videre så er det ikke noe fare for at skatteetaten ønsker dokumentasjon på hvor de kommer fra? For meg høres det bare ut som tull, ville vært meget forsiktig med å gjøre noe slikt...
Sitat av DfenZ Vis innlegg
Si at du er luksusprostituert. Worst case er vel at du må skatte av pengene men de blir i alle fall hvite og jeg kan ikke tenke meg at du får noe pes for det.
Vis hele sitatet...

Alt som ikke er oppført som inntekt på selvangivelse kan medføre straffeskatt på toppen av inntektsskatt. Worst case så blir skattesatsen da på 60% eller noe slikt.
( ͡° ͜ʖ ͡°)╭∩╮
samot's Avatar
Skattemyndighetene i Norge har vel hjemmel i lovverk til å kreve dokumentasjon/kvitteringer/salgsmelding/kjøpekontrakt på ting du evt. oppgir som svar på spm i brevet deres?

Så å kjøpe bil kontant for endel kr og selge den, så vil jo spørsmålet bli : "hvor fikk du den bilen fra da?" Har du en kjøpekontrakt og vise til?, hvor fikk du så de pengene fra til å kjøpe den bilen osv. osv...
Hvis de vil så kan de være jæævlig vrang har jeg fått inntrykk av...

Se bare på hvor hardt tilverks tilogmed forsikringsselskap går når de har satt i verk en svindeletterforskning..

Bruke hodet er lurt når det er snakk om såpass med peng.
Hva om man kjøper ting på Finn.no i nærområdet med kontanter, så selger man dem på Finn.no igjen og krever forskuddsbetaling på konto? Er ikke en ekspert på området, men det virker relativt sikkert imo. Bare være obs på evalueringen av verdien til gjenstandene.
Sitat av billybob86 Vis innlegg
Hva om man kjøper ting på Finn.no i nærområdet med kontanter, så selger man dem på Finn.no igjen og krever forskuddsbetaling på konto? Er ikke en ekspert på området, men det virker relativt sikkert imo. Bare være obs på evalueringen av verdien til gjenstandene.
Vis hele sitatet...
Så må man vel betale skatt av inntekt over en viss grense uansett hva det gjelder. Og blir det snakk om mye inntekter, vil antageligvis skattevesenet snart se kvitteringer for hvor eiendelene kommer fra. Og kan man ikke vise til dem, så får man vel straffeskatt. Bare antagelser.
Sitat av frtoretang Vis innlegg
Alt som ikke er oppført som inntekt på selvangivelse kan medføre straffeskatt på toppen av inntektsskatt. Worst case så blir skattesatsen da på 60% eller noe slikt.
Vis hele sitatet...
Da er det vel bare å oppføre de pengene som inntekt på selvangivelsen for å unngå de 60 prosentene?
Det er vel heller ikke sikkert staten ville akseptert storyen, og da kunne de ilagt straffeskatt eller i verste fall gjort beslag i midlene om de har grunnlag for å tro at pengene stammer fra kriminell virksomhet.
Jobber selv i bank. Når en menigmann plutselig setter inn 500k så går det noen "alarmer" i banken. Samme om du sluser inn pengene 10k av gangen 50 ganger i løpet av to mnd.

Hvis du velger å gjøre dette bør du ha en god forklaring på hvor du har fått pengene fra når banken evt økokrim tar en tlf.
Hvor mye og hvor ofte kan jeg ta ut LOVLIGE penger fra banken til cash uten stress?

Vil ikke avspore tråden.
Sist endret av SkittenKanyle; 16. juni 2015 kl. 14:54.
Sitat av SkittenKanyle Vis innlegg
Hvor mye og hvor ofte kan jeg ta ut LOVLIGE penger fra banken til cash uten stress?

Vil ikke avspore tråden.
Vis hele sitatet...
Du kan vel ta ut så mye banken gir deg lov til å ta ut så vidt jeg vet. Dvs. i minibank er det vel en grense på ca 9900 i løpet av så så mange dager. Går du inn i banken er det vel også en fare for at de enten ikke har kontanter til uttak, eller så får du bare opp til en viss sum. Vet ikke om det finnes noen lover som regulerer hvor mye kontanter man kan oppbevare, men det kan vel kreves dokumentasjon på hvor de kommer fra om de finner ut du har uvanlig mye. Om du tar de ut av landet derimot må pengene deklareres om du overstiger visst beløp(tror det er/var 25 000).
Ja, det er jeg klar over, tar selfølgelig med gyldig kvitteringer. Og slik at de kan bekrefte det er lovlig. Problemet er at noen kan tro at jeg vil flykte i fra landet hvis jeg tar ut masse penger fra kontoene mine.

Og hvis jeg tar ut en regelmessig sum så og så ofte så ser de jo mønstret.

De kan også kjøre og hente flere kontanter hvis du skal ta ut mye.
Sist endret av SkittenKanyle; 16. juni 2015 kl. 18:07.
The One and Only!
I dagens marked, der det er mye usikkerhet rundt renter på penger, så vil det ikke være naturlig å bare tømme kontoen helt.
Så på det området er du trygg. Da har de jo full sporing på hvor pengene kommer ifra.
Ingen kan bestemme hvordan du skal oppbevare pengene dine Kanyle - selvfølgelig kan du ta ut pengene dine av banken hvis du ønsker det.
Ja, jeg har skjegg
Clayton's Avatar
Ingen som har kommet med travbane muligheten ennå? Tidenes hvitvaskingsklisje