I min tid her på Freak har jeg sett at valutaregisteret er et tilbakevendende tema i flere tråder. Tenker derfor å lage en tråd som forklarer på en ryddig måte hva det er og hvordan det virker.

Siden lover og forskrifter stadig oppdateres, tar jeg forbehold om at informasjon i innlegget kan bli utdatert med tiden. Mitt utgangspunkt er slik det ser ut i mars 2019.

Nyttige kilder, som jeg vil henvise til punktvis er Valutaregisterloven og Valutaregisterforskriften


Hva er valutaregisteret, og hvem har tilgang på det?
Valutaregisteret er et register, en database om du vil, med formål om å forebygge kriminalitet, og bidra til riktig skatte- og avgiftsbetaling (jf. § 1 i Valutaregisterloven). Det er Skattedirektoratet som er behandlingsansvarlig for registeret, dvs. som drifter registeret (jf. Valutaregisterforskriften § 1).

Omtrent samtlige statlige myndigheter har mulighet til å søke i registeret. Mer spesifikt er det: politiet, Skatteetaten, Toll- og avgiftsetaten (Tollvesenet), Arbeids- og velferdsdirektoratet (bla. NAV), Finanstilsynet, Norges Bank og Utenriksdepartementet som har elektronisk tilgang til registeret.

Ja, også bobestyrere i konkursbo da, de har også tilgang…
(jf. Valutaregisterloven § 6)

Hvem melder informasjon inn til registeret?
Alle foretak som driver valutavirksomhet i henhold til Finansforetaksloven, eller på godt norsk; Alle banker, kredittselskap og finansieringsforetak som operer i Norge, skal rapportere til valutaregisteret. I tillegg rapporterer Tollvesenet alle inn- og utførsler av deklareringspliktige kontanter til registeret. Husk at kontantbeløp over 25 000 NOK skal meldes til Tollvesenet ved inn- og utreise til/fra Norge.
(jf. Valutaregisterloven § 4)

Hvordan havner man i valutaregisteret?
Om du bruker ditt norskutstedte bank- eller kredittkort i utlandet, enten ved å fysisk dra til utlandet, eller på utenlandske nettbutikker. Du havner også her om du veksler mer enn 5000 NOK på et vekslingskontor i Norge. Se siste punkt for utfyllende liste.

Hvor lenge blir en oppføring i registeret stående?
Alle oppføringer i registeret skal slettes senest fem år etter utløpet av registreringsåret.
(jf. Valutaregisterloven § 7)

Kan jeg få innsyn i hva som står der om meg?
Ja, det kan du. Du kan be om innsyn iht. Personvernforordringens art. 15. En innsynsbegjæring skal da sendes til behandlingsansvarlig for registeret, altså Skattedirektoratet.
(jf. Valutaregisterforskriften § 4)

Hva meldes inn til registeret?
Registeret skal inneholde opplysninger om valutaveksling og overføring av betalingsmidler inn og ut av Norge. Det betyr at kontantene du veksler hos Forex, overføringen du gjorde da du kjøpte noe billig på Ebay, eller bare når du sist dro kortet på Nordbysenteret i Strømstad, skal loggføres i registeret.
Hvilken informasjon som lagres, avhenger av hvilken form for transaksjon det er snakk om, og beløpet i transaksjonen. Her er listen spesifisert for de ulike formene for transaksjoner.

Ved bankoverføring til/fra utlandet:
Fødselsnummer/org. nummer/D-nummer
Navn, adresse, postnummer, poststed, land
Avsender-/mottakerbank og kontonummer for transaksjoner som går via konto.
Transaksjonsnummer tildelt av banken, og transaksjonstype
Overføringstidspunkt
Beløp oppgitt i NOK, og oppgitt i fremmed valuta (dersom dette er benyttet)
Informasjon om overføringen har gått ut eller inn av Norge
For overføringer fra Norge av beløper verdt 100.000 NOK eller mer, skal det også rapporteres hva overføringen gjelder og betalingsart, iht. Skattedirektoratets fastsatte koder.
(Valutaregisterforskriften § 9)

Ved betaling med norskutstedt betalings- eller kredittkort utenfor Norge:
For overføringer/betalinger av beløp lavere enn, eller lik, 25 000 NOK, eller tilsvarende i annen valuta:
Månedssum pr. kort, pr. land.
Periode meldingen gjelder for, og antall transaksjoner som inngår i meldingen.
Kortholders fødselsnummer/D-nummer/org. nummer.
Kortholders navn, adresse, postnummer, poststed og land.
Kortnummer og korttype.
For overføringer/betalinger større enn 25 000 NOK, eller tilsvarende i annen valuta:
Transaksjonsbeløpet i NOK og evt. fremmed valuta med valutakode
Kortholders fødselsnummer/D-nummer/org. nummer.
Kortholders navn, adresse, postnummer, poststed og land.
Kortnummer og korttype
Referanse på transaksjonen
Tilgjengelig transaksjonstype
Brukerstedets navn, land og brukerstedsidentitet
Tilgjengelig opplysninger om brukerstedets adresse, postnummer, poststed og kode.
(jf. Valutaregisterforskriften § 10)

Ved bruk av utenlandskutstedte betalings- eller kredittkort i Norge:
Kontantuttak av beløp over 5 000 NOK
Brukerstedets org. nummer.
Brukerstedets navn, adresse, postnummer og sted.
Brukerstedets kode og brukerstedsidentitet
Beløp i valuta, valutakode og beløp omregnet til NOK
Kortholders kortnummer og land.
For overføringer av beløp lavere enn, eller lik 25 000 NOK, månedssum pr. kort:
Totalt beløp overført pr. måned pr. kort
Kortholders kortnummer, land og korttype
Periode for overføringene, og antall overføringer (hvis flere enn èn).

I tillegg skal også brukerstedet/brukerstedene, altså der kortet brukes, meldes inn med org. nummer, navn, adresse, postnummer, poststed, kode og brukerstedsitentitet.

For enkeltoverføringer av beløp høyere enn 25 000 NOK eller tilsvarende i annen valuta:
Transaksjonsbeløpet i NOK og evt. fremmed valuta med valutakode
Transaksjonsdato, korttype, kortnummer, land og referanse på transaksjonen
Brukerstedets org. nummer, evt. fødselsnummer, navn, adresse, postnummer og poststed
Brukerstedets kode og brukerstedsidentitet
Tilgjengelig transaksjonstype.
(jf. Valutaregisterforskriften § 11)

Valutaveksling
Ved veksling av beløp større enn 5 000 NOK eller tilsvarende i annen valuta, skal vekslingsstedet rapportere følgende informasjon:
Vekslingsstedets org. nummer, navn, adresse, postnummer og poststed
Automatnummer, vekslingsreferanse og vekslingsdato
Kundens fødselsnummer/D-nummer/org. nummer
Kundens navn, adresse, postnummer, poststed og land
Kundens statsborgerskap, dersom det avviker fra landet oppgitt ovenfor
Kundens kontonummer ved bruk av konto
Kundens kortnummer ved bruk av kort
Beløp og valutatype for både kjøpt og solgt valuta
Beløp omregnet i norske kroner

Dersom det benyttes et betalings- eller kredittkort utstedt av en rapporteringspliktig virksomhet (norskregistrert bank), er det denne som skal foreta rapporteringen.
(jf. Valutaregisterforskriften § 13)

---

Hvis du gadd å lese helt ned hit, vil jeg tro du er godt over gjennomsnittet interessert i dette. Håper du fikk noe nytte utav dette

Skulle noe være uklart, er det ingen vits i å nøle med å spørre, så svarer jeg etter beste evne. Jeg er dog ikke advokat, bare glad i å lese på Lovdata...

På grunn av at dette er et veeeeeldig stort tema, har jeg utelatt noen unntak og definisjoner som kun gjelder et fåtall lesere her uansett. Jeg har basert informasjonen på personer som bor i Norge, og er norske statsborgere. Er du bosatt utenlands med annet statsborgerskap enn norsk? Sjekk lovreferansene, da kan det i noen tilfeller finnes unntak jeg ikke har tatt med her.