Du ville heller kjøpt fond når horisonten min er ett år? Jeg trenger da sannsynligvis hver eneste krone for å kjøpe bolig neste høst. Er ikke det for kort horisont til å satse på fond?

Eneste er vel at over mange nok år vil fondet ta igjen BSU-en. Første år tilsvarer jo skattefradraget 20% rente, men når du har 300.000 på konto, så vil jo de 5500 kronene utgjøre bare ca 1,8% totalt. Men sist jeg så en video om dette, så anslo de at dette først skjedde etter ca 12+ år, dvs at om man begynner å spare max beløp når man er 18, så vil ikke forventet fondsverdi ta igjen BSU-verdien før man er omtrent 30. De fleste kjøper kanskje bolig lenge før 30. For min del begynte jeg å spare leeenge etter 18, så sånn sett ville vel BSU vunnet for meg også. Og så er det jo som du sier 100% sikkert i BSU, i motsetning til fond, og den tryggheten har jo også en verdi.

Hva med meg da? Som skrevet i åpningsinnlegget så har jeg ikke foreldre lengre, og den arvede boligen gjør at jeg ikke får noe skattefradrag. Spørsmålet mitt fra åpningsinnlegget gjelder altså fremdeles. Du trekker jo også frem skattefradraget som den store fordelen, men spørsmålet er altså om det er vits å spare i BSU når man ikke får skattefradrag? Da er det vel kun en rente (2,8% for mitt vedkommende) som trekker opp, og da vil det kanskje lønne seg å finne noe annet å sette pengene i? (Eller kanskje ikke for bare ett år da...)